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壹、前言 |
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為配合行政院推動「新世代打擊詐欺策略行動綱領」，本公司響應政府防詐政策，配合國家通訊傳播委員會（以下簡稱通傳會）所屬「堵詐」任務，依據《行政程序法》第 165 條、《詐欺犯罪危害防制條例》及《電信事業用戶號碼使用管理辦法》等相關規定，訂定本辦法，落實KYC（Know Your Customer）作業，強化用戶風險識別，避免本公司電信資源遭不當使用或淪為詐欺工具。本公司承諾於內部流程中全面導入KYC風險控管機制，強化營運合規性及企業社會責任，並主動與政府相關單位協作，落實通訊安全及客戶權益保障。 |
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貳、適用範圍 |
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本管理辦法適用於本公司提供之所有電信服務契約，包括但不限於：行動通信、市內／長途／國際語音服務、網路接取服務、電路出租服務及其他依規定需落實KYC作業之相關服務。 |
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參、名詞定義 |
- 客戶：
指以自然人、法人、非法人團體、商號或政府機關名義申請使用電信服務之客戶。
- KYC（Know Your Customer）：
為了解客戶背景、用途與身分的實質審查機制，用以防範風險、保護電信資源不被濫用。
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肆、KYC基本作業原則 |
- 申辦驗證原則：
依《電信管理法》第 69 條第 2 項及號碼管理辦法第三條等規定，申請人須提供有效文件進行驗證與登錄，並至少保存至契約終止後一年。
- 文件驗證程序：
- 自然人須檢附雙證件正本供核對及留存影像。
- 法人／商號應檢附法人代表身分證、法人證明、商業登記文件等正本資料。
- 若由代理人代辦，應另提供合法授權文件及代理人身分文件。
- 實地拍照及人證比對：
初次申請時須即時拍照並比對身分。
- 通路一致性管理：
授權通路應與直營門市一致執行查核標準，違反者將依內控制度處以違約金，並定期辦理稽核與訓練。
- 臨櫃或派員辦理原則：
申辦須親至臨櫃，或經主管機關核准以電子簽章方式辦理，或由本公司派員辦理。
- 拒絕提供資料應拒絕受理：
客戶如拒絕配合KYC作業者，本公司將依法拒絕服務申辦。
- 代理人及用戶身分全面納入審查：
KYC涵蓋所有申請人與代理人，確保全面審核。
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伍、查核抽測機制 |
- 設置獨立風險管理查核處，排除與業務／通路部門之利益衝突。
- 自行訂定每月定期及不定期抽測計畫，強化高風險通路查核力道。
- 查核報告及改正情形需備查，涉及不法者應即時通報主管機關。
- 提供衛星服務但未使用門號者不適用本章規定。
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陸、申辦審查與管理機制 |
- 接軌政府防詐聯合資料庫進行身分查核，包含入出境與居留狀態，並依法遵守個資法。
- 企業客戶管理原則：
- 應檢附使用說明、場所、使用人清冊。
- 初次申請應以員工人數為限，超出部分須查證實際用途並保留實地查訪權利。
- 須簽署切結書，違反將執行中止／終止處置。
- 曾受限用戶之管理：
限制三年內僅得申辦一項服務，視為高風險戶應審慎評估。
- 已被限制法人另名義申請者處理原則：
限申辦一項，且若仍有使用中門號將不予受理新申請。
- 風險加強控管措施：
對歷經限制的法人應加強KYC，包含提出使用說明、使用者清冊與切結書。
- DID服務風險控管：
通報達五次者將終止該代表號電信服務。
- 契約納管原則：
KYC規範應納入定型化契約條款。高風險戶契約需於本規範生效後二年內完成檢討與調整。
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柒、保證金與罰則制度 |
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本公司得依風險等級，於電信契約中明定需繳納之保證金與違約金條款，對於違反者將依法扣抵保證金並加收違約金。 |
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捌、簡訊風險管理 |
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行動門號每日簡訊數量以 50 則為原則，異常使用者將立即中止簡訊功能。若經申請確認用途，得視風險程度酌予調整。簡訊控管措施納入契約條款並實施即時管控。 |
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玖、附則 |
- 雖IDC非屬電信服務，但本公司兼營者將比照KYC標準落實管理。
- 本辦法得依政府政策或實務情況滾動調整，並適時修正內部風險防範機制，確保持續符合政策導向與社會期待。
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